Uang

Risiko Anti Pencucian Uang & Produk

RESIKO PRODUK

Aset dengan nilai tinggi yang dapat dibeli dan dijual dalam jangka waktu singkat menarik bagi para pencucian uang. Aset tipikal termasuk Seni, Logam Mulia, Real Estat, Mobil.

Namun pencucian uang tidak terbatas pada jenis aset ini. Kasino (termasuk kasino online) adalah metode populer lainnya untuk pencucian uang, serta penggunaan daftar slot online elektronik online seperti PayPal dan E-Bay. Perdagangan sekunder dalam kebijakan dan kebijakan Endowment yang menawarkan periode pendinginan sama rentannya.

Contoh produk dan layanan dengan risiko yang melekat meliputi –

* Perbankan Swasta * Perbankan
Koresponden
* Keuangan Terstruktur
* Komoditas
* Transaksi kompleks
* Layanan yang melibatkan perdagangan dan pengiriman uang kertas dan logam mulia
* Layanan yang dimaksudkan untuk membuat pelanggan anonim * Produk yang memungkinkan / memfasilitasi pembayaran kepada pihak ketiga
* Produk atau produk berbasis Internet yang memfasilitasi akses tanpa tatap muka yang mudah

Pasar Keuangan banyak digunakan oleh para pencuci. Pasar sekuritas dan derivatif – keduanya dapat menawarkan jejak audit yang kabur – dikabarkan menjadi kendaraan pilihan pertama bagi pencuci yang lebih canggih.

Produk terstruktur yang kompleks dan melibatkan transaksi luar negeri adalah favorit lainnya, begitu pula produk Over-The-Counter yang dinegosiasikan secara pribadi antara dua pihak dan diperdagangkan tanpa melalui bursa.

JASA

Profesional seperti Pialang, Akuntan dan Pengacara, sering digunakan oleh pencuci untuk memfasilitasi penempatan dana haram ke dalam sistem keuangan. Seorang profesional yang mewakili bisnis pencucian memungkinkan pencucian untuk lebih menjauhkan diri dari dana kotor mereka. Dalam keadaan seperti itu, profesional mungkin dengan sengaja atau tidak sengaja bertindak sebagai “penjaga gerbang” untuk pencuci.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *